齐齐哈尔市银行帐户管理办法

条 为了治理金融环境，整顿金融秩序，防止金融机构之间不合理的业务交叉，保护合理竞争，根据 和省有关规定，结合我市的实际情况，制定本办法。 第二条 我市各金融机构和在金融机构开立帐户、办理存（贷）款、结算和支现业务（包括工资、奖金和提取，下同）的机关、团体、部队、企业（含个体工商户，下同）、事业单位，均应遵守本办法。 中国人民银行齐齐>尔市分行及其分支机构对开立帐户、办理存（贷）款、结算和支现业务进行管理和监督。 第三条 开立帐户应坚持一业为主、合理交叉的原则，实行一企一行制。 第四条 银行帐户分为基本帐户、专用帐户、辅助帐户和临时帐户四种。 凡独立经济核算单位，只能在一个金融机构开立一个基本帐户，办理存（贷）款、结算、支现等业务。同时可以设立相应的专用帐户，办理专用基金、保证金、贷款等业务。 开户单位的辅助帐户，原则上应在其基本帐户开户行（社）设立。如需在其它行（社）设立辅助帐户的，须经开户单位的开户行（社）同意。 辅助帐户只能办理只收不付或只付不收的单方结算业务。只收不付的帐户存款余额由附属帐户定期转入开户单位的基本帐户；只付不收的帐户所需资金，由开户单位从基本帐户划入。 根据需要，经人民银行批准，可设立临时帐户。 第五条 有计划内基本建设和技术改造项目的单位，可在建设银行设立基建帐户，视同基本帐户管理。“三资”企业、外贸企业利用外资进行基本建设和技术改造的，可在中国银行设立基建帐户，视同基本帐户管理。 第六条 开户单位的交易往来和资金划拨，必须在基本帐户办理。未经开户行（社）批准，不得将其存款转入设在其它金融机构的辅助帐户。 第七条 对在本市新建帐户的单位，实行“开户许可证”制度。“开户许可证”由所在市、县人民银行签发。 凡在我市新建帐户的企业，须凭营业执照正本办理“开户许可证”手续；与财政有资金缴拨关系的机关、团体、事业单位，须凭同级财政部门的介绍信办理“开户许可证”手续；自收自支的事业单位，凭主管部门的介绍信办理“开户许可证”手续。 各金融机构必须依据人民银行签发的“开户许可证”，办理有关单位的建户手续。 第八条 开户单位变更开户行（社）时，应向原开户行（社）提出申请并还清全部贷款本息，由原开户行（社）在“开户许可证”内加盖“已在ＸＸ行撤销帐户”的戳记后，到人民银行重新办理建户手续。 第九条 大中型企业、“三资”企业、外贸企业和其它经济效益好的企业，需要其它专业行（社）的贷款支持的，经原开户行（社）同意，由两行（社）签订协议并由人民银行签发临时贷款“开户许可证”。企业取得贷款后，要将全部贷款转入原开户行（社）的存款户中，同时按协议 ，由原开户行（社）负责监督偿还它行（社）的贷款本息。 第十条 对违反本办法乱拉存款、乱拉客户的开户行（社），市、县人民银行可视其情节，分别给予通报批评、１０００元－－５０００元罚款。情节严重的，要追究领导和有关人员的行政责任并责令限期纠正。对在一家开户行（社）开立基本帐户而双在其它行（社）开立基本帐户的 单位，人民银行有权责令其撤销多余帐户，并视情节处以１０００元－－５０００元罚款。 对出租出借帐户的，要按有关规定予以处罚。 第十一条 本办法施行前已在本市各金融机构开设帐户的单位，应按人民银行的规定，补办“开户许可证”手续。 第十二条 本办法由中国人民银行齐齐>尔市分行负责解释。 第十三条 本办法自１９９０年８月１８日起施行。

(完)